Что такое лизинг?

Лизинг — одна из разновидностей финансовых услуг, которая предполагает передачу имущества в долгосрочную аренду с дальнейшим правом его выкупа или возврата. В отличие от обычной аренды в лизинговой операции задействованы не две, а три стороны. Каждая из них обладает своими законными правами и обязанностями. Лизинг означает усовершенствованную форму кредитования. Кредитование с менее жесткими требованиями к заемщику, отсутствием требований к дополнительному обеспечению, гибкими условиями расчета по графику платежей и большими сроками финансирования.

Еще Аристотель в 350 г. до нашей эры отметил, что богатство составляет не владение имуществом на основе права собственности, а его использование. Эта мысль как нельзя лучше определяет основную идею лизинга — чтобы получить прибыль, совсем не обязательно иметь оборудование или иное имущество в собственности, достаточно лишь иметь право его использовать и извлекать доход.

Почему лизинг

Вам не потребуется дополнительное обеспечение. В качестве обеспечения выступает объект лизинга.
Вы экономите при уплате налога на прибыль, за счет отнесения лизинговых платежей на себестоимость.
Вы экономите при уплате налога на имущество за счет применения ускоренной амортизации (ст. 259 НК РФ).
Вы получаете финансирование на более длительный срок, чем предоставляется в среднем на рынке прямого кредитования.
Вы не снижаете возможность получения других займов, т. к. лизинговая сделка не отражается в балансе, как заемный капитал.
Вы получаете скидки от производителей и поставщиков, так как наша компания - покупатель имущества по многим сделкам.
Вы получите субсидию Минпромторг РФ на авансовый платеж 10% от стоимости приобретаемой техники.
Вы не будете жестко ограничены сроками и размерами погашения. Вы получите удобную и гибкую схему финансирования.
Простота приобретения и учета.

Финансовый лизинг

Финансовый лизинг – форма лизинга, характеризующаяся среднесрочным и долгосрочным характером договора, в процессе реализации которого происходит амортизация полной или большей части стоимости имущества, которое по истечении срока договора переходит в собственность лизингополучателя.

Преимущества, которые получает организация в дополнении к стандартным преимуществам лизинга:

Гусева Эвелина
Буду рада сотрудничеству
8 (800) 250 25 31, вн. 137
gei@pr-liz.ru
У организации появляется возможность более оперативно обновлять производственные мощности. Решается проблема нехватки денежных средств организации.
Сокращение временных и материальных затрат организации. Переговоры с поставщиками оформление договоров купли-продажи и регистрацию имущества производит лизинговая компания.
Появляется возможность получения квалифицированного сервисного и технического обслуживания, так как наша компания работает только с зарекомендовавшими себя поставщиками.
Гораздо мягче требования к
финансовому состоянию заёмщика,
даже когда лизингополучатель —
молодое предприятие, не
накопившее богатой истории
успешного существования на рынке
В конце срока действия
договора Лизингополучателю
необязательно брать на свой
баланс Предмет лизинга. Это
поможет избежать расходов на
утилизацию.

Схема финансового лизинга

Описание сделки

  1. Заключение договора лизинга между Лизингодателем и Лизингополучателем.
  2. Заключение договора поставки между Лизингодателем, Лизингополучателем и Поставщиком.
  3. Лизингодатель производит платежи за оборудование Поставщику, предварительно получив аванс от Лизингополучателя.
  4. Поставщиком (иной компанией — Подрядчиком) производится поставка имущества Лизингополучателю, а также монтажные работы (если предусмотрено договором).
  5. Лизингополучатель выплачивает Лизингодателю лизинговые платежи.

Пример расчета*

Собственные средства Кредит, 15% годовых Лизинг, 12% удорожание
Аванс 1 000 000 250 000 250 000
Основной долг 0 750 000 750 000
Переплата 0 185 863 287 172
Итоговая стоимость
предмета, а/м 61 мес.
1 000 000 1 185 863 1 287 172
НДС к вычету** 152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
Экономия по налогу на
прибыль***
514 032 =
(1 000 000 -
152 542)/61*37=
120 806
514 032*20%
102 806 =
(1 000 000 - 152
542)/61*37=514 032*20%
37 173
185 863*20%
218 165 =
(1 287 172 -
1960 348)*20%
Стоимость приобретения 744 652 893 342 872 659

* Расчет произведен для следующих условий: Газель Next, 1 000 000 руб., аванс 25%, срок 3 года.
** В кредите НДС к вычету с начальной стоимости авто. В лизинге – со всей стоимости сделки.
*** Экономия по налогу на прибыль для лизинга: 20% от суммы договора лизинга без НДС. Для кредита: 20% от суммы амортизации за срок кредита и переплата по кредиту. Для собственных средств: 20% от суммы амортизации за срок 37 мес.

Оперативный лизинг

Оперативный лизинг — лизинг, который применяется при небольших сроках аренды оборудования. При оперативном лизинге оборудование не полностью амортизируется за время аренды, и может быть вновь сдано в аренду или возвращено арендодателю.

Преимущества, которые получает организация в дополнении к стандартным преимуществам лизинга:

Земфира Биктимирова
Буду рада ответить на все ваши вопросы
8 (800) 250 25 31, вн. 121
z@pr-liz.ru
Фиксированные арендные
платежи позволяют планировать
расходы на управление
автопарком. У вас больше не
будет внеплановых затрат.
Вы получаете право вернуть
предмет лизинга досрочно, при
этом вы не обязаны выкупать
технику или оборудование по
остаточной стоимости.
Вы не занимаетесь
техническим обслуживанием,
постановкой на учет предмета
лизинга и т. д. Все это делает
лизинговая компания.
Ответственность за состояние предмета лизинга,
риск гибели или утраты
лежит на лизинговой
компании.
Вы минимизируете риски
ценообразования, а также
остаточной стоимости
автомобиля.

Схема оперативного лизинга

Описание сделки

  1. Заключение договора лизинга между Лизингодателем и Лизингополучателем.
  2. Заключение договора поставки между Лизингодателем, Лизингополучателем и Поставщиком
  3.  Лизингодатель производит платежи за оборудование Поставщику, предварительно получив аванс от Лизингополучателя.
  4. Поставщиком (иной компанией — Подрядчиком) производится поставка имущества Лизингополучателю.
  5. Лизингополучатель выплачивает Лизингодателю лизинговые платежи.

Пример расчета*

Собственные средства Кредит, 15% годовых Лизинг, 12% удорожание
Аванс 1 000 000 250 000 250 000
Основной долг 0 750 000 750 000
Переплата 0 185 863 287 172
Итоговая стоимость
предмета, а/м 61 мес.
1 000 000 1 185 863 1 287 172
НДС к вычету** 152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
Экономия по налогу на
прибыль***
514 032 =
(1 000 000 -
152 542)/61*37=
120 806
514 032*20%
102 806 =
(1 000 000 - 152
542)/61*37=514 032*20%
37 173
185 863*20%
218 165 =
(1 287 172 -
1960 348)*20%
Стоимость приобретения 744 652 893 342 872 659

* Расчет произведен для следующих условий: Газель Next, 1 000 000 руб., аванс 25%, срок 3 года.
** В кредите НДС к вычету с начальной стоимости авто. В лизинге – со всей стоимости сделки.
*** Экономия по налогу на прибыль для лизинга: 20% от суммы договора лизинга без НДС. Для кредита: 20% от суммы амортизации за срок кредита и переплата по кредиту. Для собственных средств: 20% от суммы амортизации за срок 37 мес.

Финансирование импорта

Финансирование импорта начинается с обращения в нашу компанию организации, выбравшей необходимое ему имущество зарубежного производства.

Финансирование импорта, в дополнении к стандартным преимуществам лизинга, позволяет:

Анна Фаткуллина
Дам консультацию по всем вопросам финансирования импорта. Буду рада сопровождать вашу сделку
8 (800) 250 25 31, вн. 120
f@pr-liz.ru
Приобрести оборудование
непосредственно у производителей,
минуя представительства в целях
удешевления/сокращения
сроков/прямых отношений в части
качества и гарантии.
Минимизировать потери при
волатильности курса рубля,
минимизировать свои риски
при составлении контракта,
логистике, платежах,
таможенном оформлении.
Приобрести оборудование
непосредственно у тех из
производителей, у которых
нет представительств в
Российской Федерации.
Привлечь более дешевые денежные
средства от иностранных
финансовых учреждений,
заинтересованных в экспорте
продукции в Россию, что удешевит
стоимость финансирования.
Организовать финансирование
в валюте РФ по контрактам
в иностранной валюте.

Схема финансирования импорта

Описание сделки

  1. Заключение договора лизинга между Лизингодателем и Лизингополучателем.
  2. Заключение договора поставки между Лизингодателем, Лизингополучателем и Поставщиком.
  3. Оплата Поставщику за счет предоставленных иностранным банком кредитных ресурсов.
  4. Поставщиком производится поставка имущества Лизингополучателю, а также монтажные работы. Лизингодатель (либо Лизингополучатель) производит таможенное оформление импортируемого имущества.
  5. Лизингополучатель выплачивает Лизингодателю лизинговые платежи.

Пример расчета*

Собственные средства Кредит, 15% годовых Лизинг, 12% удорожание
Аванс 1 000 000 250 000 250 000
Основной долг 0 750 000 750 000
Переплата 0 185 863 287 172
Итоговая стоимость
предмета, а/м 61 мес.
1 000 000 1 185 863 1 287 172
НДС к вычету** 152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
Экономия по налогу на
прибыль***
514 032 =
(1 000 000 -
152 542)/61*37=
120 806
514 032*20%
102 806 =
(1 000 000 - 152
542)/61*37=514 032*20%
37 173
185 863*20%
218 165 =
(1 287 172 -
1960 348)*20%
Стоимость приобретения 744 652 893 342 872 659

* Расчет произведен для следующих условий: Газель Next, 1 000 000 руб., аванс 25%, срок 3 года.
** В кредите НДС к вычету с начальной стоимости авто. В лизинге – со всей стоимости сделки.
*** Экономия по налогу на прибыль для лизинга: 20% от суммы договора лизинга без НДС. Для кредита: 20% от суммы амортизации за срок кредита и переплата по кредиту. Для собственных средств: 20% от суммы амортизации за срок 37 мес.

Лизинг недвижимости

Лизинг недвижимости — доступный и удобный механизм приобретения производственных помещений и офисов в собственность.Коммерческая недвижимость, особенно качественная, в настоящее время доступна далеко не всем желающим по причине дороговизны.

Основные преимущества лизинга недвижимости в дополнении к стандартным преимуществам лизинга:

Марат Асфандияров
Помогу подобрать недвижимость и оформить сделку
8 (800) 250 25 31, вн. 134
amr@pr-liz.ru
Выкупная стоимость и лизинговые
платежи рассчитываются на
момент подписания лизингового
договора и далее не зависят от
нестабильности цен на
недвижимость и арендных ставок.
Ежемесячные платежи
по договору лизинга
сопоставимы со
ставками арендной
платы.
По окончании
лизингового договора
организация имеет
право выкупить
имущество по
остаточной стоимости.
Отсутствует риск
расторжения договора
владельцем недвижимости
и риск увеличения
арендной платы.
Низкие первоначальные
затраты (аванс).
Возможность поэтапного
выкупа коммерческих
площадей.

Схема лизинга недвижимости

Описание сделки

  1. Заключение договора лизинга между Лизингодателем и Лизингополучателем.
  2. Заключение договора поставки между Лизингодателем, Лизингополучателем и Поставщиком.
  3. Лизингодатель производит платежи за предмет лизинга Поставщику, предварительно получив аванс от Лизингополучателя.
  4. Поставщиком производится передача имущества Лизингополучателю.
  5. Лизингополучатель выплачивает Лизингодателю лизинговые платежи.

Пример расчета*

Собственные средства Кредит, 15% годовых Лизинг, 12% удорожание
Аванс 1 000 000 250 000 250 000
Основной долг 0 750 000 750 000
Переплата 0 185 863 287 172
Итоговая стоимость
предмета, а/м 61 мес.
1 000 000 1 185 863 1 287 172
НДС к вычету** 152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
152 542 =
1 000 000 -
(1 000 000/1,18)
Экономия по налогу на
прибыль***
514 032 =
(1 000 000 -
152 542)/61*37=
120 806
514 032*20%
102 806 =
(1 000 000 - 152
542)/61*37=514 032*20%
37 173
185 863*20%
218 165 =
(1 287 172 -
1960 348)*20%
Стоимость приобретения 744 652 893 342 872 659

* Расчет произведен для следующих условий: Газель Next, 1 000 000 руб., аванс 25%, срок 3 года.
** В кредите НДС к вычету с начальной стоимости авто. В лизинге – со всей стоимости сделки.
*** Экономия по налогу на прибыль для лизинга: 20% от суммы договора лизинга без НДС. Для кредита: 20% от суммы амортизации за срок кредита и переплата по кредиту. Для собственных средств: 20% от суммы амортизации за срок 37 мес.

КАК ЭТО РАБОТАЕТ?

Отправляете запрос
Вы предоставляете ИНН, и мы подбираем предмет лизинга, поставщика, страховую компанию
Подбираем решение
Мы подбираем наиболее
экономически выгодное для вас
решение. Вместе собираем
пакет документов
Оформляем сделку
Заключаем сделку по
подобранному для вас
простому решению

Заявка на лизинг

Перечень документов для заключения лизинговой сделки

Форма собственности
Система налогооблажения
ОСНО УСН, ЕНВД, ЕСХН, ПСН
ИП
АО
ООО
МКУ
МУП, ГУП